2025년 종합소득세 신고, 누가? 언제? 어떻게? 한번에 정

2025년 종합소득세 신고 대상자부터 신고 기간, 절차, 환급 시기와 환급액 산정 방식까지 한 번에 정리해 드립니다. 처음 신고하는 분도 쉽게 이해할 수 있도록 도표와 함께 설명합니다.

 

2025년 5월, 종합소득세 신고를 마치신 분들 중에는
“나는 환급 대상일까? 언제쯤 받을 수 있지?”
궁금하신 분들이 많으실 텐데요.

특히 올해 처음 신고하신 분이라면
신고 대상자 기준부터 환급 시기까지 헷갈리기 쉽습니다.

이 글에서는 2025년 종합소득세와 관련해
✔ 신고 대상자는 누구인지,
✔ 신고는 언제·어떻게 해야 하는지,
✔ 환급금은 얼마나 언제 들어오는지까지
한 번에 깔끔하게 정리해 드립니다.

 

 

 

📚 목차 

1. 종합소득세란?
2. 종합소득세 신고 대상자
3. 2025년 신고 기간은 언제?
4. 종합소득세 신고 절차 (홈택스 기준)
5. 환급 시기, 얼마나 걸릴까?
6. 환급금은 얼마나 받을까?
7. 빠른 환급을 위한 팁
8. 마무리 요약

 

🟡 1. 종합소득세란?

 

 

종합소득세는 **한 해 동안 발생한 모든 종합소득(사업, 근로, 이자, 배당, 연금, 기타 소득 등)**을 합산해 개인이 부담해야 하는 세금입니다.
매년 5월은 전년도(2024년) 소득에 대한 종합소득세 신고 기간입니다.

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🟡 2. 누가 신고해야 하나요? (신고 대상자)

구분	신고 대상
✅ 사업자	개인사업자, 프리랜서, 유튜버, 배달기사 등
✅ 근로소득자	연말정산 누락된 2곳 이상 근로소득자
✅ 금융소득자	이자·배당소득 합계 2천만 원 초과
✅ 연금·기타소득자	공적연금 외 사적연금, 강연료 등 기타소득 있는 경우
✅ 부동산 소득	임대소득 2천만 원 초과, 상가 임대인 등

단, 단일 근로소득자이면서 회사에서 연말정산을 마친 직장인은 별도 신고 의무가 없습니다.

 

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🟡 3. 2025년 신고 기간은?

항목	일정
종합소득세 신고	2025년 5월 1일 ~ 6월 2일(월)
신고 대상 소득	2024년 1월 1일 ~ 12월 31일 소득

*6월 2일은 공휴일 보정으로 연장된 최종 마감일입니다.

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🟡 4. 신고 절차 한눈에 보기

💡 홈택스(PC) 또는 손택스(모바일)로 가능!

 

국세청 홈택스

 

 

1. 로그인 후 ‘종합소득세 신고’ 선택
2. 기초 정보 입력 (인적사항, 소득종류 등)
3. 소득 내역 확인 및 수정
4. 경비, 세액공제 입력 (간편 장부/기장 등)
5. 납부 또는 환급 예상액 확인 후 제출
6. 납부자는 납부하기 / 환급자는 계좌 등록

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🟡 5. 환급 시기는 언제?

항목	환급예상 시기
국세(종합소득세) 환급	6월 말 ~ 7월 초
지방소득세 환급	국세 환급 후 4주 이내 (7월 말 ~ 8월 초)

 

홈택스에서 계좌 등록을 완료하고, 별도 보정이나 오류가 없다면 대부분 30일 내 환급됩니다.

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🟡 6. 환급액은 얼마나 받을까?

환급금은 다음과 같은 요인으로 결정됩니다:

• 기납부세액 > 결정세액일 경우 환급
• 세액공제(보험료, 의료비, 교육비 등)를 많이 적용한 경우
• 기초공제, 표준세액공제 등을 적용한 경우
• 소득공제 누락 없이 제대로 신고한 경우

💡 예시

구분	금액
예상세액	130만 원
기납부세액	200만 원
→ 환급액	70만 원 환급

 

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🟡꿀팁! 빠른 환급받으려면?

• 홈택스 → 환급 계좌 등록은 필수!
• 원클릭 신고 & 환급 신청 시 더 빠르게(3~5 영업일) 처리
• 지방소득세는 **위택스(etax.go.kr)**에서 별도 환급 확인 가능

 

wetax

 

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🟡 마무리 요약

항목	내용
신고 대상	종합소득이 있는 개인 (사업자, 프리랜서, 부동산 등)
신고 기간	2025년 5월 1일 ~ 6월 2일
환급 시기	국세: 6월 말- 7월 초/ 지방세: 7월 말- 8월 초
환급 조건	기납부세액 > 산출세액일 때
빠른 환급 방법	홈택스 계좌등록 + 원클릭 환급 신청

 

 

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